“部分经纪人工资卡由你保管并使用”，这是再分配？还是中饱私囊？首见券商分公司负责人接另类罚单
2023-08-07 18:45:20
从罚单列示内容并不能清晰地看到背后原因，但自经纪人群体存在以来，其中存在的灰色地带并不少见。
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罚单中提到，华鑫证券杭州分公司存在员工薪酬管理和发放不规范，时任负责人单长娜保管并使用其他经纪人工资卡等问题，反映出公司合规经营意识淡薄、内部控制不健全。这些情形违反了《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》第三条，《证券公司内部控制指引》第七条等有关规定，因此，浙江证监局决定对杭州分公司以及时任负责人单长娜采取责令改正的监督管理措施，并记入证券期货市场诚信档案。
华鑫证券是今年第一家因存在分支机构时任负责人保管经纪人工资卡并使用，受到监管提醒的券商，这需要引起关注。此外，上述罚单内还牵扯出华鑫证券杭州飞云江路证券营业部，该营业部虽已被并入到杭州分公司内，但根据罚单，该营业部在并入之前，也同样存在相同薪酬与合规问题。聚焦来看，罚单更偏向由单长娜个人引发的薪酬管理制度问题，从而反映出个别分公司的合规以及内部控制存在纰漏。
经纪人工资卡被扣在业内并不多见
根据 2022 年财务报告，华鑫证券共有 18 家分公司，其中上海 3 家，陕西 1 家，深圳 2 家，安徽 1 家，贵州 1 家，北京 1 家，广东 1 家，山东 2 家，福建 1 家，江苏 2 家，江西 1 家，浙江 2 家。其中，杭州分公司现任负责人为李梓闻。此外，根据中证协官网显示，分公司时任负责人单长娜已无从业记录显示。
聚焦本次罚单内，主要谈及员工薪酬管理和发放的问题，其中明确提到了时任负责人单长娜保管并使用其他经纪人工资卡的问题。
经纪人是券商的兼职岗位，经纪人与券商签订的是委托代理合同。目前，国内的经纪人分两种形式，一种是固定工资为主，达到一定交易额后可以提成，但是提成比例较少；通常泛指的经纪人则是另一种，即没有底薪，收入完全靠佣金提成，提成较高。其中，由于完全靠佣金提成，行业就存在所谓的灰色地带，如何分配佣金提成，是业务处理的敏感点。
华南地区部分兼职证券经纪人告诉记者，" 工资卡肯定是在经纪人自己手里，但如果这些工资卡背后收入并非归经纪人本人所有，那就另当别论。"
长期以来，经纪人实际上都不被券商归入 " 员工 " 行列，因此实现对经纪人的合规管理是个难题。直到 2017 年，监管颁布的券商合规细则中首次提出，经纪人为营业部工作人员，要求营业部配备合规人员。随后从 2018 年开始，多地监管机构接连对证券经纪人的违规行为出具罚单，体现了监管正强化对经纪人的管理。
部分券商正在抛弃传统的经纪人模式，华鑫证券就是一例。据中证协官网，华鑫证券证券经纪人数量在业内排名相对靠前，目前共有证券经纪人 580 人，在 129 家券商内排在第 25 名。在证券业整体缩编经纪人群体的趋势下，华鑫证券也不例外，较 2022 年年初减少了近百名经纪人。
涉及罚单所涉及的合规、内部控制等问题，华鑫证券曾在 2022 年年报中提到，公司高度重视公司及各业务条线的内部控制建设。严格按照监管要求，不断完善内部控制，并把内部控制建设始终贯穿于公司经营发展的过程之中。公司建立了清晰合理的组织结构及严密有效的三道业务监控防线。公司合规部门、风控部门、稽核审计部门负责对公司内部控制制度执行情况进行合规管理、风险监控、合规检查、内部审计、监察问责等职能，对违反内部控制制度的行为进行揭示。通过公司完善的内控机制，在保证公司合规经营、不同业务有效隔离的同时，也很好地保障了公司客户的权益。
11 家券商经纪人仍超千名，83 家券商缩编应对转型
随着华鑫证券分支机构两笔罚单的出炉，证券经纪人的生存现状再度回到行业视角之中。伴随着近年来财富管理转型 " 买方投顾 " 的趋势，行业持续鼓励 " 证券经纪人 " 向 " 投资顾问 " 转型。
据东方财富 Choice 数据，截至目前，证券经纪人人数超过千名的券商仅有海通证券（2874 名）、方正证券（2640 名）、九州证券（1796 名）、安信证券（1792 名）、国泰君安（1792 名）、长江证券（1745 名）、光大证券（1557 名）、招商证券（1523 名）、第一创业（1235 名）、天风证券（1231 名）、华林证券（1055 名）等 11 家。
如华鑫证券一样，不少券商证券经纪人呈现净流出的特点。2022 年年初以来，至少有 83 家券商证券经纪人数出现减少，其中过半都是减少百人以上，尤其是海通证券，尽管目前还有千名经纪人在公司名下，但相较于 2022 年年初，已经减少了 1207 名，是目前唯一一家经纪人数减少达到千名的券商。
除此之外，方正证券、东莞证券、招商证券、申万宏源证券、光大证券、中信建投证券、长江证券、东方证券、东方财富证券、国泰君安等 10 家券商经纪人数也减少超过 300 名。而整体来看，这些券商财富管理转型近几年来颇有成色。
也有不少券商采取 " 逆势扩容 " 的打法。财达证券、英大证券、申港证券、国融证券、华宝证券、甬兴证券、国金证券、万联证券、川财证券、东亚前海证券、德邦证券、金圆统一证券等 12 家券商经纪人人数有所增长，其中，财达证券证券经纪人数大增 164 名，是上述券商内唯一增员百名以上的券商。其他券商增员力度都在两位数或者个位数。